Les ordres en bourse : Comment acheter une action ? (le guide complet)

J’aimerais vous partager une anecdote douloureuse.

L’objectif : vous sensibiliser sur l’importance de passer correctement vos ordres en bourse.

Parce que, comme vous allez le voir, une simple erreur peut transformer vos investissements en aspirateur à cash.

Alors voilà.

2019 : j’ai décidé d’investir.

Mon premier réflexe est d’ouvrir un PEA.

À l’époque, je consacrais 150€ par mois à l’acquisition d’actifs.

Et la crise du COVID19 nous avait offert de super opportunités. Les parts de Total Energies avaient perdu la moitié de leur valeur.

J’en achetais jusqu’à l’overdose. Plus de 500€ euros d’actions dans mon portefeuille alors que mon PEA venait à peine d’être ouvert. Génial.

Pour sécuriser mon capital, j’ai décidé de placer un stop-loss.

Le principe : si mes actions chutaient de plus de 15%, alors la vente se déclenchait. Ça limiterait les dégâts en cas de crise.

Alors, j’ai passé mon ordre stop-loss, je me suis déconnecté de la plateforme de courtage et retourne à mes occupations.

Sauf que…

Plusieurs semaines après, je consulte mon PEA.

Et devinez quoi. Toutes mes actions Total Energies avaient disparu. Je n’avais plus aucune ligne dans mon portefeuille. Rien.

La panique.

Merde ! Qu’est-ce qui s’est passé ?

Pourtant, je n’ai rien touché. J’ai juste sécurisé mes positions.

Voilà le problème : je me suis loupé.

Par manque d’expérience et de connaissance, j’ai vendu toutes mes actions au lieu de placer un stop-loss.

Résultat : la valeur des parts de Total Energies avait grimpé et j’ai raté une belle plus-value.

Une erreur qui m’a coûté cher, me direz-vous.

C’est vrai… Mais, il fallait bien commencer quelque part.

Cette faute grave m’a montré que la maitrise des outils reste indispensable. Surtout dans un domaine comme l’investissement boursier.

Voilà pourquoi je devais apprendre à passer des ordres.

Cela permet de :

  1. Limiter les risques de perdre de l’argent. Vendre ou acheter au mauvais moment peut causer de gros dégâts dans votre portefeuille. Soyez vigilant.
  2. Optimiser la stratégie d’investissement mensuel. Avec de bonnes connaissances, vous serez plus à l’aise avec les outils. Un vrai avantage pour l’automatisation de vos transactions.
  3. Saisir les bonnes occasions. Parce qu’il faut savoir profiter des chutes de valeur. Comme lors de la crise de 2020.

Alors je me suis renseigné

J’ai pris le temps de me former et je vous montre pas à pas comment acheter vos premières actions sans vous tromper.

Je considère que vous disposez déjà d’un PEA ou d’un compte-titre.

Dans ce guide, j’illustrerai mes exemples à l’aide de la plateforme Bourse Direct. Mais le raisonnement reste le même pour les autres courtiers.

OK ?

Du coup, comment passer un ordre en bourse ?

Commençons par une étape simple : connectez-vous sur votre compte d’investissement (PEA ou CTO). Entrez le nom d’une action ou d’un ETF dans la barre de recherche.

Par exemple : Air Liquide

Passer un ordre en bourse : les différentes cases à compléter.

Voilà ce qui devrait apparaitre :

  1. La place de marché
  2. Type de règlement
  3. Durée de l’ordre
  4. Quantité d’actif acheté
  5. Différents types d’ordre
  6. Limite (ou Stop)

Bien. Maintenant, voyons ensemble la signification de chaque élément de cette interface afin de passer un ordre d’achat.

Ouverture des places de marché

Voyez la bourse comme une immense boutique. D’un côté, vous avez des vendeurs qui proposent des actions, des obligations et des ETF, et de l’autre, des investisseurs qui cherchent à développer leur patrimoine.

Et comme beaucoup de commerces, il existe des horaires.

Impossible de vous connecter sur le site de votre courtier à 3 heures du matin et d’acheter des parts de Total Energies. Du moins, la transaction ne se réalisera pas dans l’immédiat.

Il faudra attendre l’ouverture de la bourse de Paris à 9 heures le lendemain pour que l’ordre soit pris en compte.

Alors faites gaffe. Renseignez-vous sur les horaires des places de marché.

Comment connaitre la place d’une action ?

Votre broker vous le donne.

Place de marché donnée par le courtier

Par exemple, la bourse de Paris (Euronext Paris) reste ouverte du lundi au vendredi de 9h à 17h30.

Mais une recherche Google « horaire + nom de la place » vous aidera à avoir le cœur net.

Tenez. Voici un article du courtier Degiro sur les horaires de la bourse de Paris (Euronext Paris).

Le type de règlements

Il existe deux types de règlement.

  1. Comptant : vous payez au moment où l’ordre est exécuté.
  2. SRD (Service Règlement différé) : vous achetez l’actif mais vous payez à la fin du mois.

Mon avis est tranché :  oubliez le SRD.

Ne placez que l’argent dont vous disposez dans votre compte. Surtout si vous débutez. Rien ne sert de vous endetter auprès des brokers. Investir comporte déjà des risques. Inutile d’en ajouter.

La durée de l’ordre

Voici deux informations à connaitre :

Information n°1

Un ordre a une durée définie.

Une fois ce délai dépassé, votre demande s’annulera. Vous devrez donc effectuer une nouvelle demande.

Information n°2

Il existe un délai entre le passage d’un ordre et son exécution.

Vous pouvez demander l’achat d’un actif le lundi et voir l’opération s’effectuer le jeudi.

Cela dépend des conditions d’exécution et de la liquidité de l’actif (si vous voulez acquérir une action XYZ, existe-t-il des vendeurs ?).

Vous avez saisi le problème ?

Si la durée de vie de votre ordre est inférieure à la durée d’exécution, l’opération ne se réalisera jamais.

Exemple.

Vous souhaitez devenir propriétaire d’une action Apple. Le cours actuel est de 150€. Mais vous aimeriez que l’achat se déclenche lorsque la valeur sera inférieure à 145€. Une telle baisse peut prendre plusieurs jours, voire des semaines.

Quelle durée choisir pour votre demande ?

Une journée serait risquée. Pas sûr qu’Appel perde 4% de sa valeur en 24 heures. Votre condition ne sera donc pas respectée dans les délais et l’ordre ne sera jamais exécuté.

Résultat ? Vous devrez passer un nouvel ordre. Perte de temps.

C’est clair pour vous ?

Bien. Quelles sont les durées proposées par le courtier ?

  • Jour : valable uniquement pour le jour J.
  • Révocation : si le règlement est réalisé comptant, alors l’ordre sera valable jusqu’au dernier jour du mois en cours. Si le règlement est réalisé en SRD, alors l’ordre sera valable pendant une année.
  • Fin d’année : valable jusqu’au 31 décembre de l’année en cours.

Ce que je fais : dans 100% des cas, je passe des ordres avec une durée « fin d’année ». Ainsi, le cours de l’action peut prendre le temps qu’il faudra respecter ma condition d’achat ou de vente. Je resterais serein.

Les ordres en bourse

C’est ici que 95% des erreurs graves sont commises. Alors soyez attentif.

Voyons ensemble les différentes catégories d’ordre.

L’ordre au marché

L’opération est réalisée immédiatement.

Le problème : vous n’avez aucune maitrise sur le prix de l’actif.

Par exemple :

Vous passez un ordre au marché un vendredi à 23 heures. La place boursière est fermée. Votre opération ne sera prise en compte que le lundi matin.

Le hic, durant ces deux jours, impossible de savoir si le cours va grimper ou chuter. Vous risquez donc d’acheter l’action plus cher que prévu.

Ce que je fais : j’évite l’utilisation de l’ordre au marché. Je m’oriente plutôt vers des opérations plus sécurisées telles que l’ordre à cours limité.

D’ailleurs, parlons-en.

L’ordre à cours limité

C’est la plus sécurisée.

Le principe : acheter et vendre au prix qui vous convient.

À l’achat.

Vous fixez un prix maximal. Lorsque la valeur de l’actif devient inférieure à celle de votre consigne, l’ordre d’achat se déclenche.

À la vente.

Vous fixez un prix minimal. Lorsque la valeur de l’action dépasse le seuil fixé, l’ordre de vente se déclenche automatiquement.

Ce que je fais : j’utilise toujours l’ordre à cours limité. Ainsi, je maitrise les montants de chaque transaction. Cela me permet de garder le contrôle et d’acheter ou vendre au bon prix.

Ordre à seuil de déclenchement (stop-loss)

C’est l’inverse de l’ordre à cours limité.

À l’achat.

Vous fixez un seuil. Si la valeur de l’actif passe au-dessus de ce montant, alors l’achat est déclenché.

À la vente.

Vous fixez un seuil. Si la valeur de l’actif descend en dessous de ce montant, alors la vente est déclenchée.

Cela permet d’automatiser une vente en cas de chute de valeur. Vous limitez les dégâts et récupérez votre mise.

Ce que je fais : je n’utilise jamais l’ordre à seuil de déclenchement. Ma stratégie d’investissement a pour but d’acheter et de conserver. Ainsi, je profite des intérêts composés sur le long terme.

Ordre à plage de déclenchement (Stop-limite)

Le principe : Vous fixez une plage avec un seuil et une limite. L’ordre est déclenché uniquement quand la valeur de l’actif se trouve dans cette plage de valeur.

À l’achat.

Lorsque la valeur de l’action dépasse le seuil, l’ordre d’achat est passé. Si le prix continue de grimper et dépasse la limite, l’ordre se désactive.

À la vente.

Lorsque la valeur de l’action dépasse le seuil, l’ordre de vente est passé. Si le prix continue de descendre et dépasse la limite, l’ordre se désactive.

Ce que je fais : je n’utilise jamais ce type d’ordre. Ma stratégie d’achat et de conservation ne m’a pas donné l’occasion d’expérimenter cela. Je ne vends jamais lorsque les cours baisse et je n’attends pas que les cours montent pour acheter.

Quantité

C’est le nombre d’actions que vous souhaitez acheter. Rien de compliqué.

Limite (ou Stop)

Il s’agit des limites de valeur.

Un exemple.

Vous achetez une part de LVMH à cours limité, la case « Limite » correspond au montant maximal que vous souhaitez payer l’action. Autrement dit, l’ordre d’achat se déclenchera lorsque le cours sera inférieur à cette valeur.

Certains types d’ordres ne disposent pas de limite ou de stop. C’est le cas de l’ordre au marché. Normal. Puisqu’on achète dans l’immédiat, quel que soit le cours de l’actif.

Prenons un exemple, vous voulez bien ?

Achetons ensemble un titre :  l’ETF Amundi MSCI World (CW8).

Pour cela, vous pouvez vous connecter sur le site de votre courtier et entrer le nom de l’ETF dans la barre de recherche.

Une fois trouvé, vous pouvez cliquer sur le bouton « achat » (généralement de couleur verte). Pas de panique, cela ne valide pas l’acquisition de l’ETF.

Bien. Maintenant, en gardant en tête les éléments vus ci-dessus, nous allons remplir les différentes cases afin de passer l’ordre en bonne et due forme.

Le résultat devrait ressembler à cela.

Type de règlement : comptant

On paie notre ETF au moment où nous l’achetons

Durée de l’ordre : fin d’année

Quantité : 1

Parce qu’on souhaite acheter qu’un seul ETF

Type d’ordre : à cours limité

On reste prudent

Limite : 395€

Lorsque la valeur de l’ETF sera inférieure à 395€, l’ordre d’achat se déclenchera.

Je pense que vous avez compris la logique.

Si vous avez des questions, vous pouvez me les poser dans l’espace commentaire de l’article.

Vous savez enfin passer un ordre de bourse… et maintenant ?

Vous pouvez avancer à l’étape intéressante : le développement de votre portefeuille.

C’est ici que vous vous enrichissez. Votre patrimoine grossira mois après mois.

Mais faites gaffe…

Acheter une action ne suffit pas.

L’investissement est d’abord une affaire de stratégie. Chaque ligne de votre portefeuille doit exister pour une bonne raison. Sinon, une catastrophe s’abattra dans votre compte-titre lors de la prochaine crise financière.

Alors, apprenez à sélectionner vos actifs. C’est important.

Oui, c’est du boulot. Mais, pas le choix.

Si vous trouvez que la route est longue, si vous sentez un sentiment de découragement…

Rappelez-vous pourquoi vous avez décidé d’investir : la liberté.

Gardez cette idée en tête. Gravez-la dans votre mémoire.

Parce que c’est elle qui vous donnera la niac pour investir chaque mois.

C’est elle qui vous donnera la motivation de continuer pendant les crises.

C’est elle qui guidera vos choix pendant votre carrière d’investisseur.

La liberté.

J’aime savoir que chaque placement, chaque ETF acheté, chaque action ajoutée à mon portefeuille, chaque ordre passé… me rapproche petit à petit vers cette liberté.

Alors, continuons à nous bouger, à nous former, à rechercher et appliquer les méthodes qui fonctionnent.

Tenez. Cet article vous aidera.

Je présente ma stratégie complète :

Comment j’ai investi en bourse – Mon parcours de débutant

Lisez-le. Posez-moi vos questions dans les commentaires, si vous en avez.

Nous sommes là pour nous entraider.

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Kévin M.

Investisseur Immobilier et boursier.
Je me forme chaque jour pour apprendre plus dans ces domaines et je partage mes connaissances et mon expérience sur ce blog.

Mon objectif : vivre de mes investissements et vous aider à y arriver.

  • Merci pour cet article très professionnel et complet qui va permettre à beaucoup de personnes de mieux comprendre un ordre en bourse !
    Continue comme ça ????

  • Super Article ! Il est bien expliqué et facile à comprendre. On voit rapidement que vous êtes un expert dans le domaine ! Merci Kevin

  • Un article complet qui j’en suis sûr, va aider beaucoup de personnes à passer le cap de l’investissement en toute sérénité.
    J’ai moi-même ressentie des sentiments comme la peur de me tromper quand je voyais écrit des mots comme ordre limite et ordre au marché. Quand ce n’est pas dans notre vocabulaire et que cela est tout nouveau, il faut apprendre les définitions pour limité le stress et kévin le fait très bien ici.

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